Instituciones financieras reportan fraudes por suplantación de su identidad

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa que durante marzo y abril de 2024, 37 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES han notificado a esta autoridad la suplantación de su identidad (razón/denominación social) por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).

La suplantación consiste en el uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

La mayoría de las insitituciones financieras son Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM), cuyo objeto principal es la realización de una o más de las actividades de otorgamiento de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero.

Entre las instituciones financieras que han reportado este tipo de ilícitos se ecuentran, el Banco del Bienestar, CREDIFACE México, Profuturo AFORE, Sociedad Financiera Agropecuaria, Elite Financiera Empresarial, Financiera SEMIS, entre otras. 

La CONDUSEF recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, que usualmente utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas, para hacerse pasar por ellas y engañar al usuario con el fin de obtener un beneficio principalmente económicos o tus datos personales. 

Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños. Además, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito piden adelanto de mensualidades, pago por gestión del crédito o pago de fianza. En general, solicitan el 10% del monto del supuesto crédito que otorgarán. 

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, ya no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Así queda consumado el fraude. 

Por eso, la CONSUFEF pide a los solicitantes de crédito que se aseguren que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrá verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp. 

Además, NO proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.

Asimismo, NO entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, contraseñas o claves. Ninguna institución financiera te pide datos personales y claves, NO LOS ENTREGUES!

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